Un nouveau webinaire et un livre blanc soulignent les principaux avantages des fonds de placement collectif pour les conseillers en plans de retraite

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NEW YORK, 15 mai 2020 /PRNewswire/ — Wilmington Trust, un leader dans les services de fiducie institutionnelle et la première institution financière à lancer des tickers de recherche pour les fonds de placement collectif (FPC), a récemment organisé un webinaire et lancé un nouveau livre blanc pour souligner les avantages des FPC pour les conseillers travaillant avec les promoteurs de régimes à prestations et à cotisations définies – en particulier les régimes 401(k). Le contenu, créé en collaboration avec le MFS Investment Management and Retirement Law Group, donne également un aperçu de ce à quoi il faut s’attendre pour l’avenir de ce véhicule d’investissement de retraite avec plus de 3 000 milliards de dollars en actifs, selon Cerulli Associates.

Le webinaire, qui s’est tenu Lundi 27 avril 2020a été suivie par 264 conseillers, consultants et promoteurs de régimes, et a coïncidé avec le lancement d’un livre blanc opportun sur les CIT intitulé Fonds de placement collectif : Une pièce importante du puzzle de la planification de la retraite. Le webinaire et le livre blanc expliquent en détail comment les conseillers peuvent poser aux promoteurs de régimes les bonnes questions pour assurer une planification stratégique plus efficace, notamment en ayant accès à ces instruments de placement, qui offrent régulièrement des coûts inférieurs et une plus grande souplesse que les fonds communs de placement et les FNB similaires.

Le contenu décrit également comment l’utilisation des CIT peut contribuer à faire passer le dialogue d’une gestion passive à une gestion active, ce qui peut aider les promoteurs de régimes et les participants à atteindre leurs objectifs de retraite à long terme. Les animateurs du webinaire et les auteurs du livre blanc sont Rob Barnett, responsable de la distribution des retraites, Wilmington Trust ; Jessica Sclafanidirecteur, stratégiste en matière de retraite, MFS Investment Management ; Jason C. Robertset associé directeur, Retirement Law Group.

« Il est essentiel pour notre industrie de mieux comprendre les CIT et les raisons pour lesquelles ils devraient être pris en considération pour tout régime à cotisations définies », a déclaré M. Barnett. « Nous sommes fiers d’avoir créé ce webinaire et publié ce document pour aider les conseillers et les promoteurs de régimes à comprendre tous les véhicules d’investissement qui leur sont proposés et les aider à faire des choix éclairés pour leurs participants ».

Quant à l’avenir des CIT, ces trois experts soulignent que davantage de travail doit être fait pour sensibiliser et accroître l’adoption des CIT. Cela peut être réalisé par des efforts de formation continue, ainsi que par des investissements technologiques visant à rationaliser les opérations liées aux CIT. En outre, des modifications de la loi fédérale sont nécessaires afin d’accroître l’accès aux CIT pour les plans 403(b), qui à 1,06 trillion de dollars en actifs, représente le deuxième plus grand segment du marché américain des régimes à cotisations définies, selon l’Investment Company Institute.

« La MFS offre depuis longtemps des CIT et nous comprenons comment ils peuvent offrir des avantages potentiels aux promoteurs de régimes et à leurs participants », a déclaré M. Sclafani. « Pour l’avenir, nous pensons que le secteur des CD continuera à voir une plus grande mise en œuvre de véhicules d’investissement transparents – tant en termes de frais que de rapports – que nous nous engageons à soutenir. En outre, en tant que gestionnaire actif, nous nous efforçons de fournir notre valeur, qui est l’alpha, dans le mécanisme de prestation le plus efficace possible. Cela inclut les CIT ».

« Les conseillers et consultants en régimes de retraite nous demandent souvent quel rôle ils peuvent jouer pour aider leurs clients à se conformer aux lois et règlements applicables lorsqu’ils sélectionnent des CIT pour leurs régimes », note M. Roberts. « Dans le webinaire et le livre blanc, nous avons pu répondre à nombre de ces questions et orienter les conseillers et les promoteurs vers des mesures concrètes qu’ils peuvent prendre pour faciliter des processus et des prises de décision prudents ».

Le webinaire et le livre blanc sont les derniers jalons d’un programme visant à souligner les avantages potentiels des CIT, qui a débuté l’année dernière avec le partenariat entre le Wilmington Trust et le Nasdaq Fund Network (NFN), un service de diffusion mondial dont la mission est d’apporter une plus grande transparence des investissements de détail sur les marchés financiers mondiaux. Le Wilmington Trust a collaboré avec le NFN pour fournir pour la première fois des symboles tickers consultables pour plus de 200 CIT, permettant aux parties prenantes d’accéder plus facilement aux informations sur ces véhicules et de remédier au manque de transparence. Les conseillers, les courtiers et les investisseurs peuvent accéder aux informations sur les prix et les performances des CIT sur diverses plateformes de données de marché.

Le Wilmington Trust est un leader sur le marché du transport de fonds avec plus de 50 milliards de dollars dans les actifs sous administration des fonds gérés par plus de 45 sous-conseillers et disponibles sur plus de 47 plateformes de négociation au 31 mars 2020. En tant que fiduciaire, le Wilmington Trust collabore avec plus d’une vingtaine de partenaires industriels, dont MFS Investment Management, pour offrir un accès aux CIT.

À propos du Wilmington Trust
Wilmington Trust, N.A. fournit des services aux entreprises et aux institutions, notamment des services de fiduciaire institutionnel, de régime de retraite, d’agence, de gestion d’actifs et des services administratifs à des clients du monde entier qui utilisent les structures de financement des marchés de capitaux. Wilmington Trust fournit des services de fiduciaire, de garde et de gestion fiduciaire pour les régimes de retraite, les entreprises, les fondations, les organisations et les institutions financières.

Wilmington Trust fournit également des services de conseil en gestion de patrimoine avec un large éventail de solutions de fiducie personnelle, de planification financière, de fiduciaire, de gestion d’actifs et de family office conçues pour aider les personnes et les familles fortunées à accroître, préserver et transférer leur patrimoine.

Le Wilmington Trust a des bureaux dans toute l’Europe. les États-Unis et au niveau international dans Londres, Paris, Dublinet Francfort. Pour plus d’informations, consultez le site www.WilmingtonTrust.com.

Divulgation : Fonds collectifs Les portefeuilles collectifs de Wilmington Trust N.A. (« WTNA Portfolios ») sont des portefeuilles collectifs parrainés par des sociétés de fiducie ; ce ne sont pas des fonds communs de placement. Les WTNA Portfolios et les parts qu’ils contiennent sont exemptés d’enregistrement en vertu de la loi sur les valeurs mobilières de 1933, telle que modifiée, et de la loi sur les sociétés d’investissement de 1940. Les investissements dans les portefeuilles WTNA ne sont pas des dépôts ou des obligations de Wilmington Trust ou garantis par celui-ci, et ne sont pas assurés par la FDIC, la Réserve fédérale ou tout autre organisme gouvernemental. Les portefeuilles sont des véhicules d’investissement communs et, à ce titre, la valeur des investissements sous-jacents augmente et diminue en fonction de l’activité du marché ; il est possible de perdre de l’argent en investissant dans les portefeuilles. La participation aux fonds de placement collectif est principalement limitée aux régimes à cotisations définies admissibles et à certains régimes d’État ou de collectivités locales. Les fonds de placement collectif peuvent également être des investissements appropriés pour les participants qui cherchent à construire un programme d’épargne-retraite bien diversifié. Les investisseurs doivent examiner attentivement les objectifs d’investissement, les risques, les frais et les dépenses de toute société de placement collectif avant d’investir.

Contact médias du Wilmington Trust :
Maya Dillon
(212) 415-0557
mdillon@wilmingtontrust.com

(PRNewsfoto/Wilmington Trust)

Cision Voir le contenu original pour télécharger le multimédia : http://www.prnewswire.com/news-releases/new-webinar-and-whitepaper-highlight-key-benefits-of-collective-investment-trusts-for-retirement-plan-advisors-301059854.html

SOURCE Wilmington Trust